Para escritórios que são pessoa obrigada
Você é pessoa obrigada. Seu programa de PLD também devia ser levado a sério assim.
ALERTA monta a política de PLD a partir do cadastro e histórico real de cada cliente — não do template genérico que ninguém atualiza.
| Cliente | Perfil observado | Risco |
|---|---|---|
| Cliente A · Comércio atacadista | Operações em espécie recorrentes | Alto |
| Cliente B · Imobiliária | Intermediação de compra e venda | Alto |
| Cliente C · Consultoria | Contratos recorrentes, sócios estáveis | Médio |
| Cliente D · Transportadora | Pagamentos internacionais pontuais | Médio |
| Cliente E · Clínica | Faturamento previsível, cadastro completo | Baixo |
Cadastro + contrato + histórico → política documentada por cliente.
Escritório piloto
“A política deixou de ser um arquivo que existia para virar uma rotina que eu consigo explicar.”
[depoimento de escritório contábil piloto]
O problema que já é seu
Um template igual para toda a carteira não registra o que importa.
A maioria dos escritórios copia um template de PLD genérico e nunca mais atualiza — enquanto a responsabilidade pelo art. 9º é pessoal e penal.
9º
Art. 9º da Lei 9.613/1998
Define quem é pessoa obrigada. Reclusão de 3 a 10 anos é o texto da lei para os crimes de lavagem — e a fiscalização cobra do profissional a política, a matriz e a documentação.
O que ALERTA faz
A política nasce do perfil real de cada cliente.
Constrói a matriz de risco por cliente a partir de cadastro, contrato e histórico real, deixando o profissional decidir e assinar o que importa.
Perfil real, não template
Cadastro, contrato e histórico entram na matriz — não um modelo único.
Critério à vista
Cada perfil de risco fica registrado para a próxima fiscalização.
Responsabilidade preservada
A decisão final e a assinatura continuam com o profissional.
Da carteira à política
Três passos, sem descolar da realidade.
- Passo 1
Conecte cadastro e histórico dos clientes obrigados da carteira
- Passo 2
ALERTA monta a matriz de risco e a política por cliente
- Passo 3
Você revisa o perfil de risco atípico e assina o programa
Uma dúvida comum
“Meu volume de clientes é pequeno. Acho que não preciso.”
A obrigação é por status legal
Não por volume.
Com 5 ou 500 clientes, o risco é o mesmo: a política precisa existir, refletir a carteira e ser sua responsabilidade profissional.
O que você recebe
Uma política que acompanha a sua carteira.
Entregável
Matriz de risco + política de PLD por cliente da carteira
Um conjunto documentado para você revisar, complementar e assinar com base em critérios.
Garantia
Primeira política sem custo para validar o formato
Fiscalização crescente sobre pessoa obrigada — sem contador de tempo, sem pressão fabricada.
Recurso para começar
Modelo de matriz de risco PLD por perfil de cliente.
Uma planilha para estruturar os critérios que sustentam a sua política — antes mesmo de conversar com a gente.
Disponível em planilha (.xlsx) e PDF
Informe nome e e-mail profissional, autorize o contato e o download é liberado na hora — nos dois formatos.
Receber o modelo de matrizVocê recebe o modelo e nada além disso.
ALERTA · Crivum
Atualize a política de PLD da sua carteira antes da próxima fiscalização.
A responsabilidade é sua. A organização pode deixar de ser sua tarefa.
Ver como organizar minha carteira